أسرار لا يريد كبار المستثمرين أن تعرفها

كما يعلم الجميع ، فإن الأفعال تتحدث بصوت أعلى من الكلمات.

لا يهم أن وارين بافيت أنفق 560 مليون دولار لشراء مناجم الذهب أو الذهب ، لكن الأهم هو ما باعه وارن لشراء المناجم ، حيث تخلص وارين من جميع الأسهم التي كان يمتلكها في شركات الطيران والبنوك. إذن ، هذا ما يجب أن نقوله ماذا يعني لي ولأب الأثرياء أن وارن باع حصصًا في شركات طيران وبنوك لشراء حصص في شركات ذهب؟

إذن ماذا نتعلم من أفعال وارن؟ الشيء المهم هو النظر إلى تصرفات وارين وعدم الاستماع إلى ما يقوله. من المهم أن نتذكر ما قاله وارين من قبل “نحفر الذهب من إفريقيا أو أماكن أخرى ، لذلك نحفر حفرة ونضعها فيها.” أعط الناس المال للاحتفاظ به ، فالذهب عديم الفائدة ، وإذا نظر إلينا ، رجل من المريخ لن نفهم ما نقوم به “.

السبب في أن هذا البيان مثير للإعجاب هو أنه قاله نفس الشخص الذي باع العديد من الأسهم لشراء الذهب. إذن هذه الإجراءات هي إشارة للمستثمرين ، ولكن إلى ماذا تشير؟ هل نكتشف أحد أسرار الثروة؟ لذا طرحت هذا السؤال على جورج جامون ، أحد أفضل معلمي الاقتصاد الذين عرفتهم على الإطلاق.

السر الأول تخلص من البنوك

ركز جورج على قيام وارن ببيع البنوك ، ربما لأنه توقع أنه على الرغم من ارتفاع التضخم ، فإن بنك الاحتياطي الفيدرالي سيمنع رفع أسعار الفائدة ، وهذا من شأنه أن يضر البنوك ، لأنهم إذا حصلوا على الديون ، فإنهم يحصلون على دولار أقل قيمة.

بتفسير بسيط ، عندما يرتفع التضخم ، يمكن للدولار شراء أشياء أقل مع ضعف الدولار. عندما تحصل البنوك على هذه الدولارات الأضعف ، فإنها تخسر الكثير. لقد اقترضت دولارًا قويًا وحصلت على دولار ضعيف ، ولأن بنك الاحتياطي الفيدرالي لا يسمح للبنوك بالسماح بارتفاع أسعار الفائدة ، فلا يمكنهم تعويض الفرق.

ما فعله وارن هو تجريده من الأصول التي كانت عرضة للتضخم (البنوك) من أجل شراء الأصول التي ارتفعت قيمتها مع التضخم (مناجم الذهب). يجب أن نفهم أن الذهب هو تأمين ضد التضخم لأنه في وقت تنخفض فيه قيمة الدولار ترتفع قيمة الذهب.

وإليك شيئًا لم تتوقعه هذه المشكلة ليست بسبب وباء كوفيد ، لأن جورج ذكرني أن الولايات المتحدة لديها ديون بقيمة 26 تريليون دولار بدأت في عام 2000 ، لذا فهذه مسألة جديدة ولكنها ليست سببًا بواسطة Covid ، من 1776 إلى 2000 تراكمت على أمريكا 5 تريليون دولار من الديون ، ولكن في العشرين عامًا التي سبقت ذلك ، تراكمت ديونها التي نمت إلى ما يقرب من 20 تريليون دولار.

تذكر أن الدين هو نتيجة استهلاك يتجاوز حدوده. يأخذ الدين من استهلاكنا المستقبلي لنستهلك الآن. نحن دولة تستهلك أكثر من إمكانياتها منذ مئات السنين ويحين الوقت الذي يحين فيه الوقت لإعادة الأشياء إلى توازنها الطبيعي ، هناك ضرورة لخفض الاستهلاك بنفس المقدار أو إلى حد أكبر من تقليله. الكمية المستهلكة.

كيف يمكن للحكومة حل هذه المشكلة؟ من المحتمل أن يخفضوا التكلفة لكنني لا أعتقد أن ذلك ممكن لأن جميع السياسيين سيفقدون وظائفهم إذا حاولوا لأن الشعب سوف يطيحهم. لذا لا تدعهم يخفضون التكاليف. الحل الوحيد هو أن تضخم الحكومة العملة ، للتخلص من الديون ، سوف يسددون الديون بدولار من هذه القيمة الضئيلة. ومع ذلك ، هناك سبب آخر لبيع أسهم البنوك ، وهو أنه نتيجة الانكماش في الاقتصاد الأمريكي ، انخفض عدد الأشخاص الذين يبيعون أسهم البنوك ، وسيزداد عدد غير القادرين على سداد ديونهم ، وسيزداد ستستمر البنوك في انتظار عدم وجود ديون.

السر الثاني التخلص من شركات الطيران

سبب وارين لبيع حصص في شركات الطيران هو الخوف من أن تبدأ الحكومة في التدقيق أكثر من اللازم لأن قيودها على شركات الطيران تحد بشكل مفرط من عدد الركاب المسموح به على متن الطائرة ، لذلك أدرك وارين أن هذه القيود التي تحدد الطائرة ستحمل ربع العدد الطبيعي للركاب. سيؤدي هذا إلى الضغط على الشركات ، مما يجبرها على جني أكبر قدر ممكن من المال من انخفاض عدد الركاب.

من الطبيعي ألا تكسب شركات الطيران العديد من الرحلات لأنها تكسب فقط بثلاثة أو أربعة مقاعد من بين مئات المقاعد. تحتاج شركات الطيران إلى عدد كبير من الركاب إذا أرادت كسب المال ، لذا أصبح عدد الرحلات التي كانت ثلاثة أرباع الطائرة فارغة مشكلة حقيقية. الحكومة لديها سيطرة أكبر وأكثر استعدادا لفرض الحظر.

سر ثروة الحكومة طباعة المزيد من الأموال

مع تدهور الاقتصاد ومعاناة البنوك ، لم يعد أمام الحكومة خيار سوى زيادة الدين دون أي وسيلة شرعية لسدادها ، وتضاءلت القوة العاملة ، مما أدى إلى تقليص عدد الأشخاص الذين يدفعون الضرائب ودفع الديون الأعلى. مشكلة كبيرة جدا.

رد الحكومة هو طباعة المزيد من الأموال ، لكن هذا “الإصلاح” يؤدي إلى تضخم هائل. هذا التضخم المفرط الناتج عن “الحل” الحكومي يؤدي إلى الانهيار الكامل للعملة وخسارة سعر الدولار بالكامل. لا يوجد سوى حل واحد جيد ، وهذا الحل هو أننا نعمل في النشاط الصناعي. نحن بحاجة للإنتاج حيث الحلول البديلة ستكون إما التضخم أو الحرب. إذا كان التاريخ يشير إلى سبب قيام أمريكا بذلك ، فستختار الحكومة التضخم من الحلول الثلاثة.

سر ثروة روبرت كيوساكي

ماذا يمكن للشخص العادي أن يفعل؟ دعنا نلقي نظرة على القصة مرة أخرى. على سبيل المثال ، إذا نظرت إلى بداية السبعينيات ، فسترى تحولًا من الأصول المالية إلى الأصول الملموسة مثل الذهب والفضة. انظر إلى انهيار سوق الأسهم في 19721974 ، ثم انظر إلى ازدهار السلع في السبعينيات. أعتقد أن وارين يذكر الدروس المستفادة من تلك الأيام.

أخبرني جورج أن هذا هو الاتجاه الذي اتخذه عند استثمار أمواله “لقد استثمرت في الذهب والفضة لمدة نصف قرن ، ولكن لا توجد أي أشياء محددة ، ولكن إذا نظرت إلى الاحتمالات ستعرف ماذا يحدث. هذا. “يبدو أن تحويل الأصول المالية والعقارات إلى الذهب والفضة هو النتيجة المتوقعة.” ويمكنني إضافة عملات البيتكوين والعملات الافتراضية الأخرى إلى تلك القائمة ، لكنني لا أعرف ما إذا كان جورج سيوافق.

ولكن إذا نظرت إلى مقدار الديون التي تراكمت على الحكومة والتكاليف الإضافية التي تتحملها على البنية التحتية والخدمات نتيجة لـ Covid ، وما نراه في الأخبار الآن ، فإن أحد أسرار المستثمرين الحذرين هو الشراء الموجودات في الخارج والرقابة على الفدرالية والحكومة فماذا يعني ذلك؟

أثناء كتابة هذا المقال ، أشتري الذهب والفضة والبيتكوين ، لكن هذا بالضبط ما أفعله لأنه ، مثل كل شيء في الحياة ، هناك دائمًا جانب آخر للعملة.

قال تشارلي مونجر ، شريك وارن ، وهو في السادسة والتسعين من عمره “من المستحيل أن تكون مع مجموعة من الأشخاص يشترون الذهب”. قال وارين (وهو في التسعينيات من عمره) “الذهب عديم الفائدة” ، لكن كلاهما يستحق 560 مليون دولار من الذهب وبول تيودور جونز ، وهو شخص مهم في الشؤون المالية ، أصبح الدعامة الأساسية للتكوين.

ما أقوله هو أنه حتى كبار السن يغيرون آراءهم ، لذلك يقول جورج إننا بحاجة إلى التركيز على أفعالهم ، وليس كلماتهم. أيضا على قيمة المناجم.

على سبيل المثال ، لنفترض أن سعر الذهب قد ارتفع بنسبة 100٪ ، أي من 2000 دولار للقطعة إلى 4000 دولار ، فإن قيمة المناجم ستزيد بنسبة تصل إلى 400٪ لأن السيطرة على المناجم أكبر.

الأفعال أهم من الكلمات

لقد تحدثت من قبل عن شركات الطيران وكيف أن الخوف من Covid يتسبب في عدم الاستقرار في مجالات العمل وبينما لا أريد أن أقول ذلك ، أعتقد أننا سنشهد الكثير من الأزمات السياسية والاجتماعية وستكون هناك تكون شديدة التقلب. وهذا يعني أن قيمة الذهب سترتفع.

وتشمل هذه التضخم المفرط ، حيث يكون مركز الذهب جيدًا نتيجة فقدان الثقة في الدولار وفي النظام الاقتصادي ككل. لسوء الحظ ، من المتوقع ارتفاع معدل التضخم وأتوقع أن يزداد الوضع سوءًا. ليس أفضل من ذلك ، وهذا ينطبق إلى حد كبير على العملات الورقية.

مرة أخرى ، سيكون الحل هو شراء الأصول الثابتة. أنا وجورج نحب السلع الفاخرة لأننا نراها أقل من المعتاد وذات قيمة جيدة مقابل المال. بالإضافة إلى ذلك ، نحن نحب أشياء مثل الزراعة والنفط والنحاس واليورانيوم. لا أفهم لماذا يشك الناس في الذهب على الفضة على الرغم من احتفاظه بقيمته لأكثر من 5000 عام.

تعتبر عملة البيتكوين مثيرة للإعجاب أيضًا ، حيث تستخدمها دول مثل الصين وفنزويلا بدلاً من عملتها ، والتي فقدوا الثقة بها. الشيء الرائع في Bitcoin هو أنه نظرًا لوجود 21 مليون عملة فقط ، فهناك عدد معين من الوحدات. التضخم مستحيل ومن الممكن تقليل عدد هذه العملات لأن هناك من يفتقر إلى عملتهم وهذا أمر عظيم لأن التضخم مستحيل الحدوث عندما تكون قيمة الأصول ثابتة.

سر ثروة جورج

عبقرية ما يفعله جورج هو أنه يشتري الأشخاص الذين ينتجون الكماليات وليس الكماليات بأنفسهم. فهو وفريقه يشترون حصص المناجم والتجريف والزراعة ، فلماذا تشتري الكماليات عندما تكون بعدهم لتكون قادرًا على الاستفادة أكثر من الأرباح؟ شراء المنتجين أنفسهم؟

أعتقد أن اليوم هو أفضل وقت للعيش حيث تتحول الثروة في كل مكان تنظر إليه حيث تتحول القيمة من الأسهم إلى المعادن إلى العملات الافتراضية وما إلى ذلك. قبل ذلك ، تحولت الثروة من الطبقة الفقيرة والمتوسطة إلى الأغنياء ، لكن الأمور تغيرت لأنه إذا كنت متعلمًا ولم تعد خائفًا ، يمكنك أن تصبح واحدًا من أولئك الذين يصبحون أثرياء.

تذكر أن تنتبه إلى تصرفات الأغنياء وليس كلماتهم.